Sunday, April 3, 2011

15 Individuals Charged in Multi-Million Dollar Mortgage Fraud

11 individuals have been charged for their role in a mortgage fraud case that spanned Florida counties: Flagler, Volusia and Lake Counties, involved 23 homes and resulted in more than $9 million in losses. Four people are still wanted in relation to this case. All individuals are charged with one count of criminal racketeering and one count of conspiracy to commit racketeering, both first-degree felonies.

The following individuals were arrested:

Jonathan Bravo, 33, Miami, Florida;
Cristian Diaz, 34, Doral, Florida;
Jamie De La Roche, 42, Lake Worth, Florida;
Carlos Esteller, 43, Miami;
Edith Esteller, 51, Miami;
Patricia De La Espiella, 49, Miramar, Florida;
Carmen Ganem, 30, Miami;
Claudia Ganem, 36, Miami;
Argenis Lugo, 33, Doral;
Adrian Pena, 34, Miami; and
Linda Kasper, 64, Flagler Beach, Florida.

The following individuals are still being sought by authorities. Individuals with information about their location should contact their local authorities.

Nieves Alvarez, 50, Miami;
Nelson Pinzon, 48, Delray Beach
Cruz Urbano, 44, Hialeah, Florida; and
Randy Ly, 45, Seattle, Washington.

The two-year investigation, named "Operation Fast Cash Kickback," focused on a complex scheme involving home buyers, realtors, appraisers, and mortgage brokers. Investigators allege the charged individuals artificially raised home prices, falsified appraisals, and pocketed large amounts of cash by facilitating a series of fraudulent home sales. The scam involved using "straw buyers" to purchase a home. The straw buyer's realtor then asked the seller to raise the price of the home in order for the difference to be provided back to the straw buyer for alleged "renovations." The appraiser would then inflate the price of the home to meet the contract sales price. At closing, a designated third party individual or shell company received the proceeds for "renovations," which ranged from $25,000 to $320,000 for each sale. The third party recipient then returned a majority of the funds back to the straw buyer via check or wire transfer. No renovations were ever conducted on the homes and each of the properties foreclosed a short time after the sale. The estimated loss to date is approximately $9 million.

Saturday, April 2, 2011

E la moda sa nu-ti platesti datoriile, da e oare si moral?!



Daca e sa-l urmam pe pastorul Ionescu se pare ca raspunsul este DA, e legal. Da e oare si moral?
Este moral sa nu mai platesti datoriile, chiar si atunci cand esti un lider si pastor de biserica, om al lui Dumnezeu care ar trebui sa fie un exemplu de urmat?!
Da, dar cineva poate sa vina cu tot felu de explicatii: ca sa vedeti ca economia e de vina, ca preturile la case au scazut, ca banca e dispusa sa mai negocieze, sa reduca datoria, bla bla bla...... Motivele, scuzele si explicatiile pot fi diverse, cert e ca atunci cand iei banul te angajezi sa-l platesti inapoi, daca nu, se numeste pur si simplu ca ai mintit, ca ai tras teapa, ca nu te-ai tinut de cuvant, ca esti neserios, ca ........ Lasi rata neplatita, casa intra in foreclosure si te rezolvi (ca numai asa discuta banca cu tine si negociaza, daca nu mai platesti...stie el "nu e` prosti romanii, e` destepti" stie reteta ca s-a informat de la altii care stiu ei ce si cum sa faca...)
Fratele Ionescu considera ca" persoana care lanseazã atacurile este plinã de rãutate dar si ignorantã. Referindu-se la salariul meu, uitã sã mentioneze cã am 10 copii." pardon mon cher, asta e scuza, 10 copii?! Pai cine s-a inveselit cu placerile trupesti de 10 ori, n-ar trebui sa fie oare si responsabil?! Sau daca nu, s-a inventat prezervativul frate, metoda calendarului, chiar si abstinenta... Dumnezeu o fi zis el sa ne inmultim si sa umplem pamantul, da ne-a dat si creier si se astepta credem ca sa judecam cu el, nu sa turnam doar la copii si pe urma sa-i folosim ca si scuza ca ne e greu in viata, ca deh e famelie mare, remuneratie dupa buget, mica....vorba lui conu Caragiale.
Da vorba aceea "sa faci cum zice popa(pastorul), nu cum face popa".
Pastorul Cristian Ionescu din Chicago (biserica Elim unde sunt multi lupi in haine de oaie, ATENTIE nu toti sunt LUPI !!!) se pare ca a tot luat la bani ( peste jumatate de milion de doalri) pana nu si-a mai permis sa plateasca datoria, ajungand la foreclosure, adica incapacitate de plata.(Incapacitate vorba vine, ca este o metoda smechereasca aplicata si folosita de multi romani, care chiar daca au banii sa platesca, pur si simplu nu mai platesc, ca deeeeh nu-s ei prosti). Poate ca daca fratele Ionescu isi spunea doleanta in adunare, faceau fratii o colecta si rezolva problema!
Pai daca nu isi permite acum oare de ce i-a luat banii, in za first place?! Nu se baza tot pe venitul si salarul actual?

Oare n-a semnat acolo, si si-a luat angajamentul sa-i plateasca bani la termen inapoi bancii?
Probabil ca legile dumnezeiesti nu se aplica totdeauna si pentru pastorii care predica, cu atat mai putin cele pamantesti! "Da"-ul tau sa sa fie "da" si "nu" sa fie nu...parca asa zice ne invata la biserica in una din predici fratele Ionescu.
Daca pastorul nu isi plateste datoriile, nu mai e de mirare ca enoriasii il urmeaza ca doar turma merge dupa pastor, nu-i asa?
Din pacate multi din turma fratelui Ionescu, ( un alt pastor si lider de 'nadejde' si plin de datorii este Stefan Tohatan) sunt niste lupi gata sa te sfasie, niste asa zisi oameni de afaceri fara scrupule (DA, FARA SCRUPULE, cunoastem noi personal cativa, nu doar asa din auzite!!) gata sa te sfasie si sa-ti traga teapa si sa-ti ia beregata cand ti-e lumea mai draga, "sfanti" duminica la biserica, indarjiti si mai rai ca talibanii in cursul saptamanii, unii din ei avand tupeu chiar sa iti spuna in fata ca afacerile nu au de a face cu mersul la biserica......adica se accepta tepele in cursul saptamanii si duminica te rogi la Doamne, Doamne sa te ierte....

Culmea este ca banii pentru plimbat in Israel s-au gasit...